Economía abre consulta para adaptar la norma antiblanqueo a las 'criptos'
El Ministerio de Economía, Comercio y Empresa ha puesto en marcha una consulta pública previa para impulsar cambios en el reglamento de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo, con el fin de ajustarlo a actividades y amenazas emergentes.
El plazo está abierto hasta el 3 de febrero, un momento clave para que agentes potencialmente afectados y organizaciones representativas aporten su visión y ayuden a mantener un sistema de prevención actualizado.
- Revisión del reglamento de prevención del blanqueo de capitales
- Criptoactivos y nuevas tipologías de riesgo
- Paquete antiblanqueo europeo y mejoras operativas
Revisión del reglamento de prevención del blanqueo de capitales
Economía explica que, tras más de diez años de vigencia del reglamento, resulta necesario adecuarlo a las transformaciones socioeconómicas y a los cambios producidos en el propio sistema de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo.
El objetivo es avanzar con una actualización que responda al contexto actual, reforzando la capacidad de respuesta ante riesgos que evolucionan y exigen normas claras, útiles y alineadas con las necesidades del momento.
Criptoactivos y nuevas tipologías de riesgo
Entre los elementos que se quieren incorporar destaca la evolución de métodos y tipologías de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo, así como el desarrollo de nuevas actividades económicas y amenazas, incluyendo las derivadas del ámbito de los criptoactivos.
También se pretende considerar la modificación de los estándares internacionales elaborados por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), con el propósito de que el marco reglamentario no quede desfasado ante escenarios cada vez más complejos.
Paquete antiblanqueo europeo y mejoras operativas
El ministerio señala que va a acometer la transposición del paquete antiblanqueo europeo, compuesto por la Directiva (UE) 2024/1640 y el Reglamento (UE) 2024/1624. La mayor parte se incorporará al ordenamiento jurídico español mediante una norma con rango de ley que se tramita en paralelo, aunque algunas cuestiones menores ya pueden integrarse en el reglamento.
Además, tras más de una década de aplicación, se considera ineludible corregir deficiencias detectadas, como la necesidad de regular de forma adecuada la obligación de los sujetos obligados de nombrar representante ante el Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales (Sepblac). La intención es realizar una reforma parcial, descartando la derogación del reglamento vigente, y mantener la consulta abierta hasta el 3 de febrero para recabar aportaciones.